Sunday 14 September 2014

建设银行孝感分行“四个明确”加强操作风险管理



为了提高金融服务效率和良好社会形象,促进全行业务健康发展,建设银行湖北省孝感分行及时制订操作风险管理方案,多举措加强操作风险管理,取得一定成效。

一、明确组织架构
市分行成立风险管理与内控管理委员会,主要行领导为主任,分管领导为副主任,成员包括相关业务部门负责人,全面负责组织实施上级行操作风险管理政策、基本 管理制度以及上级行关于操作风险管理的各项决定,指导全行操作风险管理工作。建立操作风险管理三道防线机制,由各业务部门、操作风险管理职能部门和纪检监 察部门分别构成操作风险管理的第一和第二、第三道防线。

二、明确工作原则
全面管理原则。操作风险管理覆盖全行各级机构、岗位、经营管理活动和操作环节。职责明确原则。操作风险管理通过建立完善的制度体系和操作风险防范的责任体 系,明确和落实全行各级机构、部门和员工的具体责任。分散控制原则。根据操作风险的特征,在遵循建设银行统一的操作风险偏好下,实行各条线指导与监督下 的、分层级控制模式。

三、明确工作职责
市分行风险管理与内控管理委员会是操作风险管理的主要议事机构,组织协调全行操作风险管理工作。市分行分管行领导具体负责全行操作风险管理工作。市分行业 务部门是操作风险的直接承担者,承担对本条线操作风险归口管理的职责。各支行机构比照市分行完善本级机构操作风险管理制度和流程,严格执行上级机构操作风 险管理各项规定。机构主要负责人是辖内操作风险第一责任人。

四、明确激励机制
市分行建立操作风险考核制度,对各分支机构操作风险管理实施考评。依据考核评价方案,加强评价结果的利用,调整授权权限和经济资本分配,促进全行提高操作 风险管理能力。对因操作风险管理不力引发的损失事件或声誉风险事件,依照《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》、《中国建设银行工作人员轻微违规行为 积分管理实施细则》的规定进行处理。(柳少明 张翼)

Reference:
http://finance.people.com.cn/bank/n/2014/0910/c202331-25633396.html
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